BACHELOR BA I Banque & Assurance
Certification professionnelle Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance de niveau 6 inscrite au RNCP
Bachelor Banque Assurance
Et si tu protégeais et finançais ce qui compte vraiment ?
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Le + de l'ESCCOT :
Formation 100% financée par l'apprentissage
Job en alternance avec nos partenaires
KIT PRO VIP offert
93% de taux de réussite
Objectifs de la formation
Le conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance intervient dans la déclinaison de la stratégie commerciale au niveau local. Il effectue une étude de marché, une veille réglementaire continue et détecte des axes de développement. Il élabore et met en œuvre un plan d’actions commerciales et de communication digitale pour fidéliser et développer son portefeuille clients dans un contexte omnicanal et une démarche RSE. Il développe et anime un réseau de partenaires.
Il conseille et propose des solutions adaptées aux besoins et à la situation de ses clients après avoir réalisé un diagnostic assurantiel et patrimonial, et évalué les risques, tout en respectant les obligations réglementaires. En parallèle, la vente de produits financiers et d’assurance requiert une connaissance approfondie des différents produits d’épargne, de crédit et d’assurance, ainsi que la capacité à les expliquer clairement et à convaincre les clients de leur pertinence. Il met également en place un suivi, s’appuyant sur le reporting, et veille au respect du plan d’actions commerciales défini et au suivi des objectifs.
Découvrir la formation
Rennes (35)
Bretagne
Bac +3 Certification Pro de niveau 6
Formation
en 1 an
En Alternance
ou en Initial
BLOC 1 : Participer à la définition de la stratégie commerciale d'une agence bancaire / d'assurance ou courtage
Développement opérationnel de la stratégie commerciale de l'agence bancaire/d'assurance ou courtier :
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Veille sur les pratiques règlementaires et des services dédiés ;
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Analyse de l'environnement interne de l'agence et étude de marché ;
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Définition des actions commerciales et de communication digitale d'acquisition et de fidélisation, en fonction de la clientèle ciblée ;
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Mesure de la performance commerciale.
BLOC 2 : Fidéliser et développer son portefeuille client dans un contexte omnicanal et une démarche RSE
Déploiement du plan d'actions commerciales et de communication digitale dans un contexte omnicanal et une démarche RSE :
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Fidélisation de la clientèle particuliers et professionnels ;
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Gestion d'une relation client pérenne ;
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Développement de la clientèle particuliers ou professionnels ;
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Animation d'un réseau de partenaires ;
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Mise en œuvre d'actions digitales d'acquisition.
BLOC 3 : Accompagner les clients et commercialiser des produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre règlementaire
Conseil et vente de produits d'assurances et financiers dans le respect du cadre réglementaire :
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Respect du devoir de conseil tout au long de la vie du contrat ;
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Analyse de la situation globale d'un client/ prospect particulier ou professionnel ;
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Négociation commerciale ;
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Gestion du contrat ;
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Gestion des situations difficiles avec les clients.
BLOC 4 : Concevoir une solution globale et personnalisée de produits d'assurances et financiers pour les particuliers et les professionnels
Elaboration d'une offre complète et sur mesure de produits d'assurances et de produits financiers pour les particuliers et professionnels :
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Conception d'une offre sur-mesure d'assurances pour les particuliers et professionnels ;
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Gestion de sinistres ;
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Elaboration d'une offre de solutions pour la gestion quotidienne et d'épargne, adaptée aux besoins et à la situation du client ;
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Analyse de la faisabilité d'un crédit ;
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Prévention des risques financiers.
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Réaliser un diagnostic assurantiel et patrimonial personnalisé d’un client/prospect
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Conseiller les clients sur les produits d’assurance et financiers en respectant le cadre réglementaire
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Proposer des solutions de financement sur mesure pour les projets des clients
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Participer à la gestion des sinistres et suivre les indemnisations des clients
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Participer à la mise en place de la stratégie de vente de l’agence
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Animer un réseau de partenaires et développer son portefeuille client
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Prérequis Admission
Titulaire d'un Bac +2 ou d'une certification professionnelle de niveau 5.
Dérogation via la VAPP :
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Titulaires d’un Niveau 5 (Bac + 2 non validé) complété d’1 an d’expérience minimum (hors alternance).
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Titulaires d’un Niveau 4 avec 3 ans d’expériences professionnelles minimum pour toutes les voies d’accès (formation initiale ou continue)
VAE : 1 an d'expérience minimum en rapport direct avec la certification visée et un avis favorable au livret de recevabilité.
Diplôme Étranger : Le candidat a pour obligation de fournir le document ENIC-NARIC qui justifie de la durée des études par comparabilité.
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Voies d'Accès à la certification
En Alternance : Parcours de formation de 1 an en alternance, en contrat de professionnalisation ou en apprentissage.
En Initial : Parcours de formation de 1 an en rythme alterné en convention de stage (stage obligatoire de 16 à 24 semaines en entreprise par année).
Stagiaire de la formation professionnelle : Parcours de formation de 1 an en rythme alterné en convention de stage (stage obligatoire de 16 à 24 semaines par année) pour les demandeurs d'emplois.
En Alternance :
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1 semaine de cours / 2 semaines en entreprise.
En Initial :
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4 à 6 mois de stage obligatoire, en rythme alterné, 1 semaine de cours / 2 semaines en entreprise.
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Perspectives et Carrière
DIPLÔME BACHELOR BANQUE & ASSURANCE
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Certification Professionnelle « Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance » – Bac + 3 – Niveau 6 enregistrée au RNCP par arrêté du 01/10/2024 A jusqu’au 01/10/2029 – Code NSF 313 – Autorité responsable : ESCCOT Groupe ESCCOT
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Cette certification professionnelle est constituée de 4 blocs de compétences. Les blocs de compétences représentent une modalité d’accès modulaire et progressive à la certification, dans le cadre d’un parcours de formation ou d’un processus de VAE, ou d’une combinaison de ces modalités d’accès. Cette formation est éligible au compte personnel de formation. RNCP39610
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Mises en situation professionnelles réelles, étude de cas, mises en situation professionnelles reconstituées, jeux de rôle et soutenances orales devant un jury
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Auto-évaluation de l’apprenant, Evaluation professionnelle, Passeport de certification
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Grand Oral.
Tous les détails : RNCP39610 - Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance - France Compétences
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Les + de la formation
Programme
Ambassadeur
Accès à des
Réductions
Accompagnement
Personnalisé
Prêt d'un Ordinateur Portable
Bureau des
Étudiants
Pack Office 365 en ligne
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Vous êtes salarié ou demandeur d'emploi, plusieurs options s'offrent à vous pour financer une Formation, une VAE, ou un Bilan de Compétences.
Contacts
FAQ
Le Bachelor Banque & Assurance est une formation Bac +3 certifiée RNCP de niveau 6 qui forme des conseillers capables d’analyser les besoins des clients, de proposer des solutions financières et d’assurance adaptées et de participer à la stratégie commerciale d’une agence bancaire ou d’assurance.
Le programme s’adresse aux titulaires d’un Bac+2 (BTS, DUT, Licence 2, Titre certifié niveau 5 ou 120 ECTS), souhaitant acquérir une expertise commerciale et technique dans le domaine bancaire et assurantiel.
Il convient aussi bien aux étudiants souhaitant se spécialiser qu’aux professionnels en évolution ou reconversion.
Oui. La formation est accessible dans le cadre d’une formation continue ou par la VAE (Validation des Acquis de l’Expérience).
Une VAPP (Validation des Acquis Professionnels et Personnels) peut également permettre l’accès sans Bac+2, sous conditions d’expérience significative.
Le Bachelor se déroule sur 1 an, de septembre à septembre, avec examens en début septembre N+1.
Le Bachelor Banque et Assurance est proposé à l’ESCCOT, école de commerce et CFA située à Cesson-Sévigné, près de Rennes (Ille-et-Vilaine). 📍 Adresse : 11 rue des Charmilles – 35510 Cesson-Sévigné.
Oui, Le Bachelor Banque & Assurance de l’ESCCOT est proposé en initial et en alternance :
📅 1 semaine en formation / 2 semaines en entreprise.
Elle peut être suivie en contrat d’apprentissage ou de professionnalisation.
Cette option permet une expérience professionnelle concrète dès la formation.
Non. L’ESCCOT accompagne chaque candidat dans sa recherche d’entreprise grâce à :
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Des ateliers CV et lettres de motivation,
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Des simulations d’entretien,
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Des job datings,
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La diffusion d’offres exclusives de son réseau de 200 entreprises partenaires, afin de maximiser leur chance de trouver un contrat en alternance.
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Les étudiants sont accueillis dans :
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Des agences bancaires,
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Des cabinets de courtage,
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Des compagnies ou mutuelles d’assurance,
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Des centres de gestion ou plateformes financières,
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Ou des services financiers d’entreprises.
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En alternance, les étudiants peuvent être impliqués dans l’accueil des clients, la gestion et le développement de portefeuille, la prospection, l’analyse des besoins, la rédaction et la gestion de contrats d’assurance ou encore le suivi des sinistres et la participation à des actions commerciales.
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Le programme permet de développer quatre blocs de compétences :
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Participer à la définition de la stratégie commerciale d’une agence bancaire ou d’assurance.
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Fidéliser et développer un portefeuille client dans une démarche omnicanale et RSE.
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Conseiller et vendre des produits financiers et d’assurance dans le respect du cadre réglementaire.
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Concevoir des solutions globales et personnalisées pour les particuliers et professionnels.
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Les enseignements sont professionnalisants et incluent :
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Stratégie et développement commercial,
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Communication et marketing digital,
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Produits d’épargne, de crédit et d’assurance,
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Gestion des risques et sinistres,
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Techniques de négociation,
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Droit et réglementation bancaire et assurantielle,
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Responsabilité sociétale (RSE) et éthique professionnelle.
Des jeux de rôles, études de cas et séminaires professionnels complètent la formation.
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Les diplômés peuvent accéder à des postes comme :
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Conseiller(ère) clientèle particuliers ou professionnels,
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Conseiller(ère) en assurance,
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Chargé(e) de clientèle,
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Courtier(ère) en assurances,
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Gestionnaire de sinistres,
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Conseiller(ère) commercial(e) en banque ou assurance.
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...
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Après le Bachelor Banque & Assurance, il est possible de poursuivre vers un Mastère Commerce à l’ESCCOT ou des formations spécialisées en banque, finance ou assurance, afin de renforcer ses compétences techniques et d’accéder à des postes à responsabilités.
Oui. La Bachelor Banque & Assurance de l’ESCCOT est une certification professionnelle RNCP de niveau 6 ce qui garantit sa reconnaissance par l’État et sa valeur sur le marché du travail.
Un diplôme inscrit au RNCP est reconnu par l’État et les employeurs, attestant que la formation répond à des critères officiels de compétences et de qualité. Il facilite l’insertion professionnelle et la poursuite d’études.
L’évaluation repose sur :
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Des mises en situation professionnelles,
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Des études de cas et jeux de rôles,
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Des soutenances orales devant jury,
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Un Grand Oral final,
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Et un Passeport de certification validant les blocs de compétences.
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Certification RNCP niveau 6 reconnue par l’État,
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Formation professionnalisante et concrète,
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Alternance ou initial avec stage long,
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Préparation et prise en charge de la certification AMF,
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Ordinateur prêté à l’année et accès à la plateforme ESCCOT Link,
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Accompagnement individualisé et fort réseau d’entreprises partenaires.
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Être curieux des actualités économiques et financières,
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Développer une aisance relationnelle et commerciale,
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S’impliquer activement dans les projets d’équipe et missions d’entreprise,
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Travailler la réglementation et la veille du secteur bancaire et assurantiel.
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Oui. Le métier repose sur la relation client, la confiance et l’écoute active. Aimer le contact humain est essentiel pour accompagner et fidéliser sa clientèle.
La candidature se fait directement sur le site : 👉 https://esccot.myapply.online/
Les candidatures sont ouvertes jusqu’en novembre, sous réserve de places disponibles.
Il est conseillé de postuler le plus tôt possible.
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En alternance : formation gratuite, financée par l’OPCO de l’entreprise.
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En formation initiale ou pour les demandeurs d’emploi : Nous contacter
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VAE : Nous contacter
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