Charge.e de Clientele Banque Assurance
Appellations possibles
Conseiller(ère) clientèle, Assistant(e) commercial(e) banque assurance
Description du métier
Le/la Chargé(e) de Clientèle Banque Assurance est l'interlocuteur privilégié des clients d'une banque ou d'une compagnie d'assurance. Il/elle est responsable de la gestion des comptes et des contrats des clients, ainsi que de la prospection et du développement commercial.
Accueil et conseil des clients :
Accueillir les clients en agence ou par téléphone
Identifier les besoins des clients
Proposer des produits et services adaptés
Gestion des comptes et des contrats :
Ouvrir et gérer les comptes bancaires
Souscrire et gérer les contrats d'assurance
Suivre les transactions et les opérations
Prospection et développement commercial :
Identifier les prospects
Développer le portefeuille clients
Fidéliser les clients
Traitement des réclamations :
Gérer les réclamations des clients
Trouver des solutions aux problèmes
Suivi de la satisfaction client :
Mesurer la satisfaction client
Identifier les points d'amélioration
Mettre en place des actions correctives
Agences bancaires
Compagnies d'assurance
Centres d'appels
Plateformes de services clients
Diplômes et formations :
Bac +3 en commerce, banque, assurance, ou domaine connexe
Compétences techniques et transversales :
Maîtrise des outils bureautiques (Word, Excel, PowerPoint)
Connaissances des produits et services bancaires et d'assurance
Capacité de vente et de négociation
Bonnes capacités de communication et de relationnel
Aisance à l'oral et à l'écrit
Adaptabilité et réactivité
Sens du service et de la satisfaction client
Capacité à gérer le stress
Rigueur et organisation
Esprit d'équipe et sens du travail en collaboration
Savoir-être et aptitudes :
Passion pour le commerce et la vente
Proactivité et dynamisme
Discrétion et confidentialité
Capacité à travailler en autonomie et en équipe