Charge.e d'affaires en banque assurances
Appellations possibles
Conseiller(ère) clientèle, Commercial(e) banque et/ou assurances
Description du métier
Le/la Chargé(e) d'affaires en banque et/ou assurances est un(e) commercial(e) spécialisé(e) dans la vente de produits et services bancaires et/ou d'assurance. Il/elle est responsable de la prospection, du développement et de la fidélisation d'un portefeuille de clients.
Prospection et développement commercial :
Identifier les prospects
Développer le portefeuille clients
Fidéliser les clients
Analyse des besoins du client :
Écouter les besoins du client
Analyser sa situation financière
Identifier ses objectifs
Conseil et proposition de solutions :
Proposer des produits et services adaptés aux besoins du client
Conseiller le client sur ses choix financiers
Accompagner le client dans ses démarches
Gestion administrative des dossiers :
Ouvrir des comptes
Souscrire des contrats
Suivre les transactions
Agences bancaires
Agences d'assurance
Centres d'appels
Plateformes de services clients
Diplômes et formations :
Bac+3 en banque, assurance, commerce ou domaine connexe
Compétences techniques et transversales :
Maîtrise des outils bureautiques (Word, Excel, PowerPoint)
Connaissances des produits et services bancaires et/ou d'assurance
Capacité de vente et de négociation
Bonnes capacités de communication et de relationnel
Aisance à l'oral et à l'écrit
Adaptabilité et réactivité
Sens du service et de la satisfaction client
Capacité à gérer le stress
Rigueur et organisation
Esprit d'équipe et sens du travail en collaboration
Savoir-être et aptitudes :
Passion pour la vente et le commerce
Proactivité et dynamisme
Discrétion et confidentialité
Capacité à travailler en autonomie et en équipe